Las propuestas prevén la extensión de la normativa sobre transferencia de fondos (TFR) a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) de la UE, y exigirán la recopilación de información sobre los remitentes y destinatarios de las transferencias de criptomonedas. En enero de 2020, la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD) de la UE sometió a las plataformas de intercambio de criptomonedas por moneda fiduciaria a la legislación europea contra el blanqueo de capitales, exigiendo a las plataformas que realicen los procedimientos KYC/CDD (Conozca a su Cliente/Debida Diligencia del Cliente) y cumplan con los requisitos de información estándar. En 2021, el Consejo Federal Suizo votó a favor de una propuesta para adaptar aún más la normativa financiera vigente a las criptomonedas con el fin de abordar su uso ilegal.
Mejores exchanges de criptomonedas en EE. UU.: Tabla comparativa
Bajo la MiCA, las empresas de criptomonedas deben obtener una licencia para operar y los emisores de stablecoins deben mantener suficiente dinero en reserva para igualar el valor de los tokens digitales que emiten. Los funcionarios dijeron que el objetivo de la ley era hacer el mercado más predecible, evitar que las empresas busquen jurisdicciones más favorables a las criptomonedas (arbitraje regulatorio) y proteger a los consumidores. El reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea entró en pleno vigor el 30 de diciembre de 2024, creando un conjunto único de reglas para las empresas de criptomonedas en los 27 países de la UE. Si bien los partidarios dicen que estas medidas impulsarán la innovación y brindarán claridad regulatoria, los críticos señalan lagunas en torno a las stablecoins emitidas por empresas extranjeras y otras fallas que podrían debilitar la protección del consumidor. El primero aclararía cómo se regulan los diferentes activos digitales, mientras que el segundo impide que la Reserva Federal cree su propia versión digital del dólar a menos que el Congreso lo apruebe.
- Si bien sus defensores afirman que estas medidas impulsarán la innovación y aportarán claridad regulatoria, los críticos señalan las lagunas legales en torno a las criptomonedas estables emitidas por empresas extranjeras y otros defectos que podrían debilitar la protección del consumidor.
- Además, la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD) fue promulgada en la UE en enero de 2020, lo que supuso la primera vez que las criptomonedas quedaron incluidas en el ámbito de aplicación de la normativa europea contra el blanqueo de capitales.
- Ahora bien, quizás estés pensando: "¿Pero acaso las criptomonedas no son descentralizadas?".
- En 2021, la represión de China contra las criptomonedas provocó que muchos proveedores de servicios chinos de renombre, como ByBit, Huobi, Cobo y OKCoin, y sus clientes, emigraran a Singapur.
- Una vez que un proveedor de servicios de canje de activos (CASP) está autorizado por una autoridad nacional competente (ANC), puede utilizar el sistema de pasaporte europeo para operar en toda la UE, sujeto a las obligaciones de notificación y cumplimiento continuo.
Emiratos Árabes Unidos (EAU)
En 2018, las autoridades emitieron directrices sobre el tratamiento fiscal de las criptomonedas, que, en el ámbito empresarial, depende del tipo de transacción. Si bien no son moneda de curso legal, el ministro de Finanzas, Pierre Gramegna, comentó que, dado su uso generalizado, las https://godex.io/es criptomonedas deberían ser aceptadas como medio de pago de bienes y servicios en Luxemburgo. No existen regulaciones específicas sobre criptomonedas en Luxemburgo, pero la postura legislativa del gobierno al respecto es, en general, progresista. Asimismo, la Comisión Europea creó el Equipo de Innovación y Creación para ayudar a las empresas a desarrollar nuevos productos para la criptoeconomía.
El análisis de blockchain identificó 737 cuentas afectadas y pérdidas aproximadas de 2,73 millones de dólares, con fondos transferidos a través de la infraestructura de retiro existente de Polymarket. Glenn cree en un futuro donde la tecnología blockchain y la descentralización regirán y brindarán libertad financiera. Rápidamente reconoció el potencial de la tecnología blockchain y los beneficios de la descentralización. Glenn es un entusiasta de las criptomonedas desde hace mucho tiempo y un operador intradía activo. Pueden mejorar la confianza del mercado, pero no eliminan el riesgo de mercado, el riesgo de custodia, el riesgo de liquidez, las fallas de la plataforma ni los errores del usuario.
Regulación de las stablecoins en Estados Unidos
La jurisdicción de cada agencia depende de la naturaleza del negocio y la clasificación de los activos digitales. A nivel federal, varias agencias estadounidenses supervisan diferentes aspectos de las actividades con criptomonedas. La legislación estatal sigue siendo una de las variables más importantes para las empresas de criptomonedas que operan en Estados Unidos. Por ejemplo, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) emite directrices que permiten a los bancos custodiar activos digitales y utilizar stablecoins para pagos bajo ciertas condiciones, entre otras.
El mundo de las criptomonedas es un sector en constante evolución que podría influir en la vida de todos los estadounidenses, no solo de aquellos interesados en productos financieros innovadores. Además, la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD) se promulgó en la UE en enero de 2020, lo que supuso la primera vez que las criptomonedas se incluyeron en el ámbito de aplicación de la normativa europea contra el blanqueo de capitales. La Ley de Competencia de la UE (MiCA), cuyo objetivo es establecer un marco regulatorio en toda la UE, se encuentra en desarrollo; contempla tres niveles de normas, y la finalización de los niveles 2 y 3 aún no se ha completado. Por ejemplo, dada la postura de la SEC de considerar las criptomonedas como valores, la comisión ha multado a empresas de criptomonedas por infracciones de la legislación sobre valores, lo que ha llevado a muchos en el sector a preferir la regulación de la CFTC. Asimismo, la SEC y la CFTC han estado compitiendo por la autoridad para hacer cumplir la normativa sobre criptomonedas. Actualmente, las criptomonedas están reguladas en varios niveles y por diversas agencias, tanto en EE. UU. como a nivel internacional.
La aplicación ofrece más de 400 criptomonedas, operaciones con acciones estadounidenses a través de un corredor de bolsa miembro de FINRA, un producto IRA y las tarjetas Visa que hicieron de la marca un nombre reconocido. La plataforma de intercambio fundada por los hermanos Winklevoss cotizó en Nasdaq en septiembre de 2025 a 28 dólares por acción, incorporando la divulgación de información de una empresa pública a la certificación SOC 2 y una política de cotización conservadora. Nuestra calificación es un veredicto editorial basado en pruebas prácticas de comisiones, seguridad, liquidez y funcionalidades.
Otros negocios de criptomonedas
Oklahoma aún no ha implementado regulaciones específicas para las criptomonedas, pero ha manifestado interés en explorar la tecnología blockchain para diversas aplicaciones. La postura proactiva de Ohio respecto a blockchain y los activos digitales lo convierte en una opción atractiva para las empresas que buscan un estado abierto a la innovación. El estado está explorando oportunidades para integrar la tecnología blockchain en los servicios públicos y otros sectores. Además, actualizó su Ley de Transmisión de Dinero para incluir explícitamente las monedas virtuales, lo que brinda claridad legal a las empresas.
En septiembre de 2020, el Parlamento suizo aprobó la Ley Blockchain, que define con mayor precisión la legalidad del intercambio de criptomonedas y la gestión de plataformas de intercambio de criptomonedas en la legislación suiza. En 2019, el gobierno suizo también aprobó una moción que ordenaba al Consejo Federal adaptar las disposiciones regulatorias financieras existentes para incluir las criptomonedas. En Suiza, las criptomonedas y las plataformas de intercambio son legales, y el país ha adoptado una postura notablemente progresista respecto a su regulación. En 2021, la guía del Tesoro británico destacó la intención del Reino Unido de consultar sobre la inclusión de ciertas criptomonedas en el ámbito de la "regulación de la promoción financiera" y de seguir considerando un "enfoque regulatorio más amplio" para los criptoactivos. La Hacienda Pública británica (HMRC) ha publicado un informe sobre el tratamiento fiscal de las criptomonedas, en el que afirma que su "identidad única" impide compararlas con inversiones o pagos convencionales, y que su tributación depende de las actividades y las partes involucradas.
